上海貝嶺股份有限公司

    關(guān)于在中國電子財務(wù)有限責(zé)任公司

        存款的風(fēng)險處置預(yù)案

(相關(guān)資料圖)

  （經(jīng) 2023 年 3 月 24 日公司第九屆董事會第三次會議審議通過）

 為有效防范、及時控制和化解上海貝嶺股份有限公司（以下簡稱“本

公司”或“公司”

       ）在中國電子財務(wù)有限責(zé)任公司（以下簡稱“中電財務(wù)”

                               ）

存款的資金風(fēng)險，維護資金安全，保證資金的流動性，特制定本存款風(fēng)險

處置預(yù)案。

         第一章 存款風(fēng)險處置組織機構(gòu)及原則

  第一條 公司存款風(fēng)險處置預(yù)案負責(zé)人為公司財務(wù)總監(jiān)，風(fēng)險處置預(yù)

案具體實施部門為公司財務(wù)部和審計部。

  第二條 對存款風(fēng)險的處置應(yīng)遵循以下原則：

 （一）公司財務(wù)部和審計部作為風(fēng)險處置預(yù)案具體實施部門，應(yīng)密切

關(guān)注中電財務(wù)公司日常經(jīng)營情況，一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險苗頭，應(yīng)立即啟動處置預(yù)

案，開展風(fēng)險防控；

 （二）積極籌劃、落實各項防范化解風(fēng)險的措施；

 （三）收集信息，重在防范。督促中電財務(wù)及時提供相關(guān)信息，關(guān)注

中電財務(wù)經(jīng)營情況、資金流動性情況，并從集團、集團成員單位或監(jiān)管部

門及時了解信息，做到信息監(jiān)控到位，風(fēng)險防范有效；

 （四）加強風(fēng)險監(jiān)測，從成員單位或監(jiān)管部門等渠道多方位獲取信息，

對存款風(fēng)險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告，防止風(fēng)險擴散和蔓延。

             第二章 信息報告與披露

  第三條 建立存款風(fēng)險報告制度，以定期或臨時的形式向董事會報告。

  第四條 定期報告為每半年一次，主要內(nèi)容為：

  （一）公司在中電財務(wù)存款的時點數(shù)；

  （二）中電財務(wù)定期財務(wù)報告，包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量

表等；

  （三）明確說明是否存在“對單一股東發(fā)放貸款余額超過中電財務(wù)注

冊資本金 50%或者該股東對中電財務(wù)出資額”及“中電財務(wù)的股東對中電

財務(wù)的負債逾期 1 年以上未償還”的情形；

  （四）其他可能對公司存款在未來造成影響的重大機構(gòu)變動、股權(quán)交

易或者經(jīng)營風(fēng)險等事項；

  （五）對以上各項情況包括中電財務(wù)業(yè)務(wù)與財務(wù)風(fēng)險的分析評估。

  第五條 臨時報告主要內(nèi)容包括：

  （一）在中電財務(wù)存款異動的原因；

  （二）中電財務(wù)的資產(chǎn)負債和頭寸狀況；

  （三）已采取及擬采取的措施等。

  第六條 財務(wù)部和審計部根據(jù)信息資料分析出具存款風(fēng)險評估報告，

應(yīng)報董事會審議通過。

  第七條 公司與中電財務(wù)的資金往來應(yīng)當(dāng)嚴格按照有關(guān)法律法規(guī)對關(guān)

聯(lián)交易的要求履行決策程序和信息披露義務(wù)。

         第三章 存款風(fēng)險處置程序和措施

  第八條 當(dāng)中電財務(wù)出現(xiàn)下列任何一種情形，應(yīng)立即啟動風(fēng)險處置程

序：

  （一）中電財務(wù)公司出現(xiàn)違反《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》（中國

銀行保險監(jiān)督管理委員會令 2022 年第 6 號）中第 21 條、第 22 條、第 23

條、第 24 條規(guī)定的情形；

  （二）中電財務(wù)公司任何一個財務(wù)指標不符合《企業(yè)集團財務(wù)公司管

理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令 2022 年第 6 號）第 34 條規(guī)定的

要求；

  （三）中電財務(wù)發(fā)生擠提存款、到期債務(wù)不能支付、大額貸款逾期或

擔(dān)保墊款、電腦系統(tǒng)嚴重故障、被搶劫或詐騙、董事或高級管理人員涉及

嚴重違紀、刑事案件等重大事項；

  （四）發(fā)生可能影響中電財務(wù)正常經(jīng)營的重大機構(gòu)變動、股權(quán)交易或

者經(jīng)營風(fēng)險等事項；

  （五）中電財務(wù)公司的股東對財務(wù)公司的負債逾期 1 年以上未償還；

  （六）中電財務(wù)公司出現(xiàn)嚴重支付危機；

  （七）中電財務(wù)公司當(dāng)年虧損超過注冊資本金的 30％或連續(xù) 3 年虧損

超過注冊資本金的 10％；

  （八）中電財務(wù)公司因違法違規(guī)受到中國銀行保險監(jiān)督管理委員會等

監(jiān)管部門的行政處罰；

  （九）中電財務(wù)公司被中國銀行保險監(jiān)督管理委員會責(zé)令進行整頓；

  （十）其他可能對本公司存放資金帶來安全隱患的事項。

  第九條 存款風(fēng)險發(fā)生后，相關(guān)工作人員應(yīng)及時了解信息，并形成書

面文件上報公司與風(fēng)險控制委員會和公司董事會。

  第十條 財務(wù)部和審計部啟動風(fēng)險處置程序后，應(yīng)組織人員敦促中電

財務(wù)提供詳細情況說明，并多渠道了解情況，必要時可進駐現(xiàn)場調(diào)查發(fā)生

存款風(fēng)險原因，分析風(fēng)險的動態(tài)，同時，根據(jù)風(fēng)險起因和風(fēng)險狀況，落實

風(fēng)險化解預(yù)案規(guī)定的各項化解風(fēng)險措施和責(zé)任，并制定風(fēng)險處理方案。風(fēng)

險處理方案應(yīng)當(dāng)根據(jù)存款風(fēng)險情況的變化以及實施中發(fā)現(xiàn)的問題及時進行

修訂、補充。應(yīng)急處理方案主要包括以下內(nèi)容：

 （一）應(yīng)完成的任務(wù)以及應(yīng)達到的目標；

 （二）各項化解風(fēng)險措施的組織實施；

 （三）化解風(fēng)險措施落實情況的督查和指導(dǎo)。

  第十一條 針對出現(xiàn)的風(fēng)險，財務(wù)總監(jiān)應(yīng)及時向公司經(jīng)營層和董事會

匯報，公司經(jīng)營層應(yīng)與中電財務(wù)召開聯(lián)席會議，要求中電財務(wù)采取積極措

施，進行風(fēng)險自救，避免風(fēng)險擴散和蔓延，包括暫緩或停止發(fā)放新增貸款，

組織回收資金；立即賣出持有的國債或其他債券；對拆放同業(yè)的資金不論

到期與否，一律收回；對未到期的貸款尋求機會轉(zhuǎn)讓給其他金融機構(gòu)及時

收回貸款本息等。必要時共同起草文件向中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團有限公司

尋求幫助，確保公司資金的安全性、流動性不受影響。

           第四章 后續(xù)事項處理

  第十二條 中電財務(wù)的業(yè)務(wù)與財務(wù)風(fēng)險突發(fā)性存款風(fēng)險平息后，財務(wù)

部和審計部應(yīng)當(dāng)加強對中電財務(wù)的監(jiān)督，要求中電財務(wù)增強資金實力，提

高抗風(fēng)險能力，重新對中電財務(wù)存款風(fēng)險進行評估，調(diào)整存款比例。

  第十三條 財務(wù)部和審計部聯(lián)合中電財務(wù)對突發(fā)性存款風(fēng)險產(chǎn)生的原

因、造成的后果進行認真分析和總結(jié)，吸取經(jīng)驗、教訓(xùn)，更加有效地做好

存款風(fēng)險的防范和處置工作，如果影響風(fēng)險的因數(shù)不能消除，則采取行動

撤出全部存款。

             第五章 附則

  第十四條 本預(yù)案解釋權(quán)歸公司董事會。

第十五條 本預(yù)案從董事會通過之日起實施。

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