9月11日消息，財新網(wǎng)報道稱，工行湖北省十堰分行被曝近年來連續(xù)向一些關(guān)聯(lián)企業(yè)集團或“系”提供違規(guī)融資，其中典型的一例是向陳智軍的關(guān)聯(lián)企業(yè)違規(guī)放貸，涉及15戶關(guān)聯(lián)企業(yè)，逾6億元，已經(jīng)全部不良。
工行湖北省十堰分行違規(guī)放貸在工行湖北省分行還不是個案，此前工行湖北省襄陽分行被曝出132億元虛假理財一案。工行湖北省襄陽支行在2014年11月至2016年8月期間，同浙商銀行西安分行、中信銀行深圳分行、平安銀行佛山分行違規(guī)簽訂法人理財綜合服務(wù)協(xié)議。
據(jù)悉，工行襄陽分行通過發(fā)行虛假理財產(chǎn)品，共募集資金132億，資金主要投向了襄陽本地的房地產(chǎn)企業(yè)，而這些投向是不符合工行信貸規(guī)定的。其中浙商西安48.5億、中信深圳24.5、平安佛山59億。
湖北銀監(jiān)局襄陽分局曾對工行假理財案作出處罰，其中因為違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，罰款人民幣35萬元，原行長張輝對此事負有領(lǐng)導(dǎo)責任，被取消高管任職資格3年。
工行湖北分行就襄陽分行理財事件進行回應(yīng)稱，襄陽分行開展的是表外融資業(yè)務(wù)，其中確有違規(guī)之處，但不是虛假理財。目前，相關(guān)業(yè)務(wù)資金90%已收回，剩余資金近期預(yù)計也可全部收回。
另外，工行除了對湖北省分行及二級分行管理失控，黑龍江省分行及二級分行也遭到嚴厲處罰。2018年1月14日，黑龍江銀監(jiān)局對工行黑龍江省分行及轄內(nèi)13家二級分行違規(guī)銷售對公理財產(chǎn)品作出的處罰：涉案金額高達54億元，機構(gòu)罰款3000多萬元，個人罰款90萬元，15名高管人員被處罰。
黑龍江銀監(jiān)局公告稱，盡管對公理財已全部結(jié)清，未形成實質(zhì)損失，但暴露出省分行及其轄內(nèi)分支機構(gòu)經(jīng)營管理存在嚴重問題。
工行黑龍江分行表示：“針對我行部分分支機構(gòu)在對公理財業(yè)務(wù)方面存在的不規(guī)范問題，我行按照監(jiān)管要求和總行部署認真進行了自查自糾、嚴格整改，并嚴肅處理了相關(guān)責任人。目前，相關(guān)資金已全部收回。同時，針對這些問題，我行從合規(guī)文化、制度、流程、系統(tǒng)硬控制等多方面入手，釆取針對性措施消除風險隱患，確保相關(guān)業(yè)務(wù)風險可控。”
