中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站信息顯示，今年前7月，共有13家信托機構(gòu)收到各地銀監(jiān)局開出的罰單18張，達到去年罰單總數(shù)量的78.26%。這顯示出信托業(yè)監(jiān)管一直在加強。
普益標準近日發(fā)布的研究報告顯示，2015年至2018年7月底，共21家銀監(jiān)局向31家信托公司開具了54張罰單。從處罰數(shù)量看，各銀監(jiān)局在2015年僅發(fā)出6張罰單，2016年、2017年分別發(fā)出9張、22張，2018年前7個月信托公司合計領(lǐng)18張罰單，整體符合監(jiān)管越發(fā)嚴格的趨勢。
對于信托業(yè)近年的處罰情況，普益標準研究員吳紅麗在接受記者采訪時表示，近一兩年，在行業(yè)監(jiān)管趨嚴的背景下，信托公司更加注重業(yè)務合法合規(guī)，避免觸犯重大違法違規(guī)條例，因此罰單金額有明顯下降，但受處罰的業(yè)務范圍更廣泛，也體現(xiàn)出監(jiān)管持續(xù)趨嚴的思路。
今年的18張罰單中，有12張罰單和信托業(yè)務有關(guān)，涉及10家信托公司，罰款金額合計達400萬元。據(jù)吳紅麗介紹，信托業(yè)務包括設計、營銷、管理和清算四個環(huán)節(jié)，從以往案例看，雷區(qū)主要集中在前三個環(huán)節(jié)。
“產(chǎn)品設計方面的違規(guī)行為主要有結(jié)構(gòu)化比例超過法定上限、信托貸款貸前調(diào)查不到位、授信工作不盡職等;營銷推廣方面，未對投資人適格性進行審查是信托公司經(jīng)常受罰的原因;管理方面，向不符合條件的房企融資、信息披露、以信托資產(chǎn)為自己牟利等違規(guī)行為高發(fā)。”吳紅麗說。
信托業(yè)內(nèi)人士表示，幾十萬元的罰款金額對信托公司的財務影響不大，但監(jiān)管處罰卻會影響公司的行業(yè)評級和監(jiān)管評級，從而對展業(yè)產(chǎn)生重大負面影響，如銀行間市場非金融企業(yè)債承銷資格、擔任特定目的受托機構(gòu)、開展受托境外理財業(yè)務、受托管理社保基金信托資產(chǎn)等。
普益標準的報告認為，在嚴監(jiān)管態(tài)勢下，信托公司需要加強風險管理，在信托計劃的募、投、管、退過程中，重點關(guān)注信托資金投向、交易結(jié)構(gòu)設計、合格投資者甄別、信息披露、信托計劃兌付等監(jiān)管嚴格的環(huán)節(jié)。比如在信托資金投向上，要深入理解監(jiān)管部門當前嚴控房地產(chǎn)的決心，以最嚴標準審查房地產(chǎn)項目，嚴守監(jiān)管紅線。
百瑞信托博士后科研工作站研究員孔慧芳認為，監(jiān)管部門對違規(guī)投向房地產(chǎn)項目的監(jiān)管力度在不斷加強，此前因穿透檢查開出罰單，證明其對信托產(chǎn)品上下穿透式監(jiān)管的決心，下一步可能會進一步規(guī)范資金投放。未來，信托等非標融資將成為房企相對較好的融資方式，對房地產(chǎn)項目的監(jiān)管可能會更嚴格。隨著房企資金回流速度放緩、信用風險積聚，信托公司開展房地產(chǎn)項目的風險點也在逐漸增加。(記者 汪瑩)
