昨日，央行官網(wǎng)掛出5張反洗錢罰單，這是2018年以來央行首開反洗錢罰單。
此次被罰的5家機構(gòu)包括3家銀行、1家券商和1家保險，分別為：交通銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、銀河證券和中國人壽。
處罰決定書顯示，對5家機構(gòu)罰款合計610萬元，其中對浦發(fā)銀行罰款170萬元，為5家最高;此外，對5家機構(gòu)的相關(guān)責(zé)任人處罰合計52萬元。處罰作出的決定日期為2018年7月26日。
反洗錢違規(guī)操作行為導(dǎo)致被罰
央行此次開出的罰單，是針對5家機構(gòu)此前在反洗錢方面的違規(guī)操作行為。
處罰決定書顯示，交通銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行3家銀行均存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的違規(guī)行為。
此外，交通銀行還存在與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的違規(guī)情況，而平安銀行則未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。
罰款金額最高的浦發(fā)銀行，違規(guī)操作最多，未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、與身份不明的客戶進行交易這兩種情況都存在。
銀河證券存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明的客戶進行交易的違規(guī)行為;中國人壽的違規(guī)行為則包括未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。
5家機構(gòu)及責(zé)任人被罰662萬元
央行開出的罰單顯示，3家銀行的違規(guī)操作行為發(fā)生于2017年1月1日至2017年6月30日，而銀河證券的違規(guī)發(fā)生在2016年1月1日至2017年6月30日，中國人壽則在2015年7月1日至2016年6月30日發(fā)生違規(guī)。
因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，3家銀行和銀河證券均被處以50萬元罰款。
由于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，交通銀行、中國人壽被罰款40萬元罰款，平安銀行和浦發(fā)銀行則被罰款50萬元。
與身份不明的客戶進行交易，導(dǎo)致交通銀行、浦發(fā)銀行被處以40萬元罰款，銀河證券則被罰款50萬元。
此外，平安銀行未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，被罰款40萬元罰款;浦發(fā)銀行、中國人壽因未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，被罰款30萬元。
綜上，央行對交通銀行罰款130萬元，對平安銀行罰款140萬元，對浦發(fā)銀行罰款170萬元，并對3家銀行相關(guān)責(zé)任人分別罰款8萬元、14萬元和18萬元;對銀河證券和中國人壽分別處以100萬元、70萬元罰款，對兩家機構(gòu)相關(guān)責(zé)任人均罰款6萬元。
僅上市公司中國人壽公告被罰
5家被罰機構(gòu)中，除銀河證券外，交通銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行和中國人壽均為A股上市公司。
目前，僅有中國人壽在7月29日對被央行處罰一事進行了公告。公告稱，公司高度重視處罰所指問題，在接受央行現(xiàn)場檢查期間即立查立改、邊查邊改。
公告表示，截至當(dāng)日公司已完善反洗錢制度，建立了新一代反洗錢系統(tǒng)，細化了客戶身份識別、交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等工作流程。今后將持續(xù)完善風(fēng)險控制制度，切實做好反洗錢工作。
截至今日，3家上市銀行未對收到央行反洗錢處罰一事進行公告。
