針對第三方支付的違規(guī)行為，監(jiān)管機(jī)構(gòu)再出重拳。近日，中國人民銀行長沙中心支行對4家支付機(jī)構(gòu)做出行政處罰，其中九派天下支付有限公司(以下簡稱“九派天下支付”)因違反支付結(jié)算、反洗錢相關(guān)規(guī)定，被處罰486.6萬元。
而監(jiān)管機(jī)構(gòu)對第三方支付的處罰力度在下半年以來明顯加強(qiáng)。有第三方機(jī)構(gòu)不完全統(tǒng)計，截至今年9月11日，今年以來有66家(總公司、分公司合并計算)第三方支付機(jī)構(gòu)接連收到央行罰單，其中，7月份以來開出的罰單達(dá)到42單。多家機(jī)構(gòu)被罰金額破千萬元，今年以來單筆罰單最高處罰額已較去年的最高值提高7倍。
4家支付機(jī)構(gòu)被罰
近日，中國人民銀行長沙中心支行對4家支付機(jī)構(gòu)作出行政處罰，九派天下支付因違反支付結(jié)算、反洗錢相關(guān)規(guī)定，被處罰486.6萬元。
資料顯示，九派天下支付成立于2011年8月份，注冊資金1億元，公司總部位于湖南長沙。該公司于2012年6月份取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，業(yè)務(wù)類型包括互聯(lián)網(wǎng)支付、移動支付、預(yù)付卡發(fā)行與受理(湖南省、北京市、上海市);2015年經(jīng)批準(zhǔn)獲得基金支付結(jié)算牌照;2017年6月26日，中國人民銀行總行官方發(fā)布第四批第三方支付牌照續(xù)展結(jié)果，該公司成功續(xù)展，獲批許可業(yè)務(wù)類型和范圍為：互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、預(yù)付卡發(fā)行與受理(湖南省、北京市、上海市)，有效期為：2017年6月27日至2022年6月26日。
除九派天下支付外，此次受罰的還有易生支付有限公司、杉德智富網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司、拉卡拉支付股份有限公司，這三家第三方支付公司的湖南分公司分別受到行政處罰，但總金額較低，分別在1萬元至5萬元之間，處罰原因皆為“違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定”。
超千萬元罰單頻現(xiàn)
值得注意的是，九派天下支付此次雖然被罰金額近500萬元，但是在第三方頻頻收到高額罰單的當(dāng)下，卻不是“第一梯隊”。
據(jù)互聯(lián)網(wǎng)媒體金評媒統(tǒng)計，今年以來有66家(總公司、分公司合并計算)第三方支付機(jī)構(gòu)接連收到央行罰單，其中，7月份以來開出的罰單達(dá)到42單，多家機(jī)構(gòu)被罰金額破千萬元。
據(jù)《證券日報》記者統(tǒng)計，8月份，中國人民銀行營業(yè)管理部公布行政處罰信息，國付寶總共收到了兩張罰單，合計被罰沒4646萬元，刷新第三方支付行業(yè)的處罰記錄。國付寶收到的行政處罰顯示，一張罰單因違反了清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，被央行沒收違法所得2217.6萬元，罰款2229.6萬元，合計4447.2萬元。另一張罰單則顯示，國付寶因未按照規(guī)定，為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易等違法違規(guī)行為，被央行處以總計199萬元的罰款。
而單筆被罰沒第二高的機(jī)構(gòu)則為卡友支付服務(wù)有限公司(以下簡稱“卡友公司”)，卡友公司7月20日被央行處罰2582.2萬元。央行公開信息顯示，經(jīng)查實(shí)，卡友公司存在違反收單交易信息管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違反變更事項管理規(guī)定、違規(guī)留存銀行卡敏感信息、未落實(shí)商戶現(xiàn)場檢查制度等違規(guī)問題，且存在消極配合央行檢查監(jiān)督的情況。
據(jù)《2018年中國第三方支付行業(yè)發(fā)展趨勢研究報告》顯示，2017年第三方支付行業(yè)單筆最高被罰沒553萬元。以此計算的話，今年以來單筆罰單的罰沒金額最高值較去年已提高7倍。
有支付行業(yè)分析人士認(rèn)為，監(jiān)管機(jī)構(gòu)之所以頻頻對支付機(jī)構(gòu)開出超大額罰單，一方面說明支付機(jī)構(gòu)確實(shí)違規(guī)行為比較嚴(yán)重，另一方面，也很可能機(jī)構(gòu)因違規(guī)而有產(chǎn)生了較大的利潤。在第三方支付嚴(yán)監(jiān)管的背景下，對行業(yè)有明顯的警示作用。
