業(yè)內(nèi)人士表示，私募基金電子簽約將大大提高私募基金運營效率，標志著私募基金行業(yè)規(guī)范化發(fā)展又一基石奠定
私募基金正從紙質(zhì)簽約進入電子簽約時代。近期，中證機構間報價系統(tǒng)(簡稱“中證報價”)首單電子簽約私募基金產(chǎn)品已在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案成功，推動我國私募基金進入電子簽約時代。業(yè)內(nèi)人士表示，私募基金電子簽約將大大提高私募基金運營效率，降低運營成本，且日后 “蘿卜章”、“陰陽合同”將難行，這標志著私募基金行業(yè)規(guī)范化發(fā)展又一基石奠定。
近日，在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會、公安部第一研究所、中國結(jié)算、金杜律師事務所、北京網(wǎng)協(xié)電子數(shù)據(jù)司法鑒定中心及相關托管機構見證下，中證報價私募基金電子簽約系統(tǒng)正式上線。上線當日，首只私募基金的管理人及托管人完成簽約，隨后管理人根據(jù)產(chǎn)品的發(fā)行期安排與客戶溝通并陸續(xù)通過中證私募基金電子簽約系統(tǒng)進行合同簽署。日前該私募基金產(chǎn)品已經(jīng)在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會成功備案。證監(jiān)會相關部門也參加了此次私募基金電子簽約業(yè)務上線。
首筆應用中證私募基金電子簽約的是一只契約型證券投資基金，私募基金管理人為寧波美港投資管理中心(有限合伙)，托管人中信證券，首個投資人為美港投資的自然人客戶。完整的簽約流程歷時四十分鐘左右。“首次簽約，客戶需要上網(wǎng)注冊、認證并簽署，相較直接在紙質(zhì)合同上簽名，客戶需要一個熟悉適應的過程。不過我們與客戶溝通之后客戶很快同意。”美港投資CEO陳龍表示。
據(jù)了解，中證私募基金電子簽約系統(tǒng)由中證報價建設運營，為私募基金參與各方提供私募基金電子合同在線簽署及管理的全流程服務，滿足私募基金全生命周期的簽約需求。中證報價總經(jīng)理葛偉平表示，中證報價將繼續(xù)開發(fā)和完善私募基金電子簽約系統(tǒng)，為私募基金行業(yè)參與人提供專業(yè)服務，同時也為監(jiān)管部門和行業(yè)自律管理組織提供監(jiān)管協(xié)作的支持。中證報價將立足建設身份獨立、合規(guī)高效的私募基金行業(yè)基礎設施，促進私募基金行業(yè)發(fā)展，以服務私募行業(yè)各類型參與人。
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，截至2018年6月底，已備案私募證券投資基金基金規(guī)模2.54萬億元，私募股權投資基金規(guī)模7.20萬億元，創(chuàng)業(yè)投資基金基金規(guī)模0.75萬億元;其他私募基金規(guī)模2.12萬億元，合計規(guī)模12.52萬億元。此前，傳統(tǒng)的紙質(zhì)合同簽署模式效率低、成本高，而且存在“陰陽合同”、“蘿卜章”等潛在風險。行業(yè)經(jīng)驗顯示，傳統(tǒng)紙質(zhì)合同完成多方流轉(zhuǎn)簽約平均需要7到10天，線上簽署合同一天之內(nèi)即可完成，時間成本顯著降低。
電子簽約如何規(guī)范私募基金合同簽署?中證報價私募基金業(yè)務部總監(jiān)張海平解釋道：中證報價按照監(jiān)管要求建立了嚴格的準入門檻，要求參與簽約的私募基金管理人、私募基金托管人須具備依法合規(guī)運營的條件，滿足相關規(guī)定的，方為其頒發(fā)相應的數(shù)字證書;投資者也通過實名認證確保其身份真實有效;中證私募基金電子簽約系統(tǒng)提供整體的身份認證機制，從技術上為用戶簽約資質(zhì)的合規(guī)審查提供實現(xiàn)工具。
金杜律師事務所合伙人何放認為，電子簽約系統(tǒng)通過參與方身份驗證、簽約操作等流程的設計，確保了電子證據(jù)的完整性，并通過區(qū)塊鏈加密技術等確保了電子數(shù)據(jù)的真實性，確保發(fā)生糾紛時能夠出具有效的電子證據(jù)，降低簽約參與方的業(yè)務風險。
