隨著上市公司半年報(bào)陸續(xù)披露，參股的基金公司經(jīng)營(yíng)情況也“浮出水面”。
今年上半年，興銀基金實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為3522.58萬(wàn)元，同比下滑32.01%，是目前為數(shù)不多的凈利潤(rùn)下滑超過30%的公募基金公司。與此同時(shí)，公司還有數(shù)只基金二季度末規(guī)模在5000萬(wàn)元（清盤線）之下。
記者了解到，興銀基金在上半年迎來(lái)了有著多年金融業(yè)背景的新董事長(zhǎng)。那么，“新帥”能否帶領(lǐng)公司走出業(yè)績(jī)和規(guī)模低迷的泥潭呢？
(資料圖)
凈利潤(rùn)同比下滑超30%
盡管興銀基金上半年?duì)I收同比下降不大，但凈利潤(rùn)卻出現(xiàn)大幅變化。根據(jù)上市公司國(guó)脈科技公布的2023年半年報(bào)，興銀基金今年上半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)收1.44億元，同比下滑0.55%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)3522.58萬(wàn)元，同比大幅下滑32.01%。
近7年來(lái)，興銀基金上半年凈利潤(rùn)首度下滑至4000萬(wàn)元之下。據(jù)《國(guó)際金融報(bào)》記者梳理，2016年-2022年，興銀基金每年上半年的凈利潤(rùn)都在4000萬(wàn)元至8000萬(wàn)元之間。其中，2018年上半年凈利潤(rùn)最高，達(dá)到7979.17萬(wàn)元。
結(jié)合興銀基金旗下的基金業(yè)績(jī)來(lái)看，今年一季度利潤(rùn)出現(xiàn)虧損的基金有3只，分別是香港科技ETF（-2760.54萬(wàn)元）、電池龍頭ETF（-412.79萬(wàn)元）、興銀合豐債券C（-49.03元）；二季度利潤(rùn)出現(xiàn)虧損的基金數(shù)量較多（22只），興銀中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50指數(shù)A虧損最多（-1847.23萬(wàn)元），電池龍頭ETF和香港科技ETF二季度利潤(rùn)依舊虧損，分別為-793.38萬(wàn)元和-743.38萬(wàn)元。
除去年內(nèi)新成立的基金，受行業(yè)調(diào)整影響，興銀基金旗下共有10只基金上半年凈值漲幅為負(fù)（份額分開計(jì)算），這些基金的投資主題包括電池、消費(fèi)、科創(chuàng)、健康等。其中，電池龍頭ETF的虧損最多。
超九成產(chǎn)品是固收
天眼查顯示，興銀基金成立于2013年，曾用名為華?；?，2016年更名為興銀基金。目前公司的股權(quán)架構(gòu)為華福證券持股76%，國(guó)脈科技股份有限公司持股24%。
成立至今已有十年，興銀基金曾有過兩次規(guī)模快速擴(kuò)張的時(shí)期，一次是2015年二季度末至2016年四季度末，僅用一年多的時(shí)間將規(guī)模從50億元以下提升到600億元以上。但隨后幾年規(guī)模始終未能突破700億元，并在2019年三季度末降至300億元之下。第二次則是2020年三季度末至2022年三季度末，兩年時(shí)間里，興銀基金從一個(gè)300億小公募沖到800億級(jí)別的中型公募。截至今年二季度末，興銀基金規(guī)模維持在800億元之上。
與很多公司相似，興銀基金沖規(guī)模的“法寶”便是固收類產(chǎn)品。據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，興銀基金二季度末債券型基金規(guī)模為558.36億元，貨幣基金規(guī)模為241.27億元，兩者合計(jì)占總規(guī)模比達(dá)到94.7%。
與固收類產(chǎn)品規(guī)模蒸蒸日上不同，興銀基金旗下的權(quán)益類基金正面臨規(guī)模偏小的尷尬局面。今年2月，成立于2017年的興銀豐潤(rùn)靈活進(jìn)入清算程序，目前已終止基金合同。二季度末規(guī)模僅有0.14億元的興銀大健康在7月底發(fā)布了關(guān)于召開終止基金合同議案說明的持有人大會(huì)提示性公告。
據(jù)了解，興銀大健康是一只典型的醫(yī)藥主題基金，成立于2015年8月。但截至8月23日，該基金仍舊是虧損狀態(tài)（-17.9%），近三年來(lái)凈值虧損接近30%。
醫(yī)藥賽道向來(lái)是投資者關(guān)注度較高的賽道，即便是大火的2019年和2020年，該基金也未有突出表現(xiàn)。2019年該基金年度收益僅為15.01%，同期滬深300指數(shù)漲幅為36.07%；2020年年度收益為35.81%，雖略微跑贏滬深300指數(shù)，但還沒有達(dá)到同類平均收益表現(xiàn)。
“基金經(jīng)理的投資策略和業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳，導(dǎo)致投資者贖回或轉(zhuǎn)換投資其他基金?！睂?duì)于該基金規(guī)模的縮水，天使投資人郭濤在接受《國(guó)際金融報(bào)》記者采訪時(shí)表示。
此外，興銀基金旗下還有5只基金二季度末規(guī)模在5000萬(wàn)元（清盤線）之下，10余只基金規(guī)模在1億元之下（份額合并計(jì)算）。
對(duì)于中小型基金公司規(guī)模偏小的原因，郭濤認(rèn)為是品牌和聲譽(yù)相對(duì)大型公募較弱，同時(shí)，還有投資策略和團(tuán)隊(duì)能力可能不夠突出，營(yíng)銷和推廣力度不夠，導(dǎo)致難以吸引更多的投資者。
變更期貨系高管帶隊(duì)
今年上半年，興銀基金完成“換帥”。
5月底，興銀基金發(fā)布基金行業(yè)高級(jí)管理人員變更公告，公司原董事長(zhǎng)、法定代表人張貴云因工作調(diào)動(dòng)離任，吳若曼接任公司董事長(zhǎng)、法定代表人。
資料顯示，吳若曼歷任貴州省檔案局科員，深圳特區(qū)證券公司襄理，南方證券公司上海分公司副總經(jīng)理，蔚深證券有限公司副總裁，光大證券總裁助理兼基金業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，光大銀行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理（主持工作），興業(yè)銀行期貨金融部總經(jīng)理、資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，興業(yè)期貨有限公司董事長(zhǎng)。
從履歷上看，新任董事長(zhǎng)有著豐富的券商、銀行和期貨等行業(yè)的高管任職經(jīng)歷。她的到來(lái)會(huì)讓興銀基金煥然一新嗎？
《國(guó)際金融報(bào)》記者就為何上半年凈利潤(rùn)同比大幅下滑等問題向興銀基金郵箱發(fā)送了采訪函，但截至發(fā)稿，暫未有回應(yīng)。
（文章來(lái)源：國(guó)際金融報(bào)）
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