2021年11月9日—15日，由中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)社主辦，中經(jīng)未來(lái)承辦的“2021(第十九屆)中國(guó)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力年會(huì)周”匯集8大品牌論壇，線上聯(lián)動(dòng)超過(guò)200家領(lǐng)軍企業(yè)，覆蓋房產(chǎn)、金融、汽車(chē)、銀行、保險(xiǎn)、醫(yī)療、TMT、能源、新消費(fèi)等行業(yè)領(lǐng)域，邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)重點(diǎn)媒體超過(guò)100家，聚焦全球經(jīng)濟(jì)變遷，共話中國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展之路。
在本屆年會(huì)周備受關(guān)注的“2021卓越競(jìng)爭(zhēng)力金融機(jī)構(gòu)”評(píng)選活動(dòng)中，經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)評(píng)選機(jī)構(gòu)選拔與網(wǎng)絡(luò)票選，北京銀行榮獲“2021卓越競(jìng)爭(zhēng)力財(cái)富管理私人銀行”獎(jiǎng)。
近年來(lái)，我國(guó)居民財(cái)富聚集效應(yīng)凸顯，理財(cái)客群迅速擴(kuò)大，做大財(cái)富管理業(yè)務(wù)已經(jīng)成為眾多商業(yè)銀行發(fā)展的重要規(guī)劃。北京銀行緊抓市場(chǎng)機(jī)遇，深化零售轉(zhuǎn)型，將發(fā)展大財(cái)富管理列入戰(zhàn)略重點(diǎn)，在管理、產(chǎn)品、隊(duì)伍和科技等方面全面發(fā)力。
在客戶管理方面，北京銀行加強(qiáng)客群精細(xì)化管理，實(shí)施數(shù)據(jù)分析，形成客群輸送機(jī)制;在產(chǎn)品配置方面，搭建產(chǎn)品平臺(tái)，強(qiáng)化產(chǎn)品統(tǒng)籌，遴選行業(yè)頭部公司，豐富產(chǎn)品質(zhì)量和供給，強(qiáng)化產(chǎn)品組合和資產(chǎn)配置策略;在隊(duì)伍建設(shè)方面，全面提升隊(duì)伍專(zhuān)業(yè)度，通過(guò)等級(jí)培訓(xùn)、通過(guò)以賽代練的實(shí)戰(zhàn)，提升一線理財(cái)人員專(zhuān)業(yè)水平，逐步建立并形成北京銀行財(cái)私專(zhuān)業(yè)梯隊(duì);在科技賦能方面，北京銀行實(shí)現(xiàn)了客戶分層觸達(dá)，提升客戶體驗(yàn)，即通過(guò)千人千面的服務(wù)模式，細(xì)化客戶標(biāo)簽，精準(zhǔn)地判斷用戶的即時(shí)需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過(guò)“掌上銀行家”個(gè)性化推送產(chǎn)品服務(wù)與資訊信息。
隨著財(cái)富管理與私人銀行業(yè)務(wù)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，客戶差異化日益明顯，財(cái)富管理與私人銀行業(yè)務(wù)向本土化、特色化發(fā)展的方向逐漸明晰。作為深耕北京地區(qū)的城市商業(yè)銀行，北京銀行具有以北京為核心的夯實(shí)的客戶基礎(chǔ)和顯著的業(yè)務(wù)本土化優(yōu)勢(shì)，同時(shí)在長(zhǎng)三角區(qū)域亦有完整的網(wǎng)點(diǎn)布局。在私行能力提升方面，北京銀行私人銀行室配有投顧團(tuán)隊(duì)，主要對(duì)分行私行客戶提供定制化的服務(wù)，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好適時(shí)形成資產(chǎn)配置方案，提升私行客戶的服務(wù)專(zhuān)業(yè)度和專(zhuān)屬化。且作為國(guó)內(nèi)率先開(kāi)展家族信托業(yè)務(wù)的銀行，近年來(lái)，北京銀行持續(xù)關(guān)注高凈值人群財(cái)富保護(hù)、家業(yè)傳承、公益慈善等需求，加大在家族信托領(lǐng)域人員的配置力度，為私行客戶提供全方位的財(cái)富保值增值傳承服務(wù)。北京銀行還強(qiáng)化了私行中心的建設(shè)，實(shí)現(xiàn)各分行私行中心全覆蓋，為私行客戶提供專(zhuān)屬專(zhuān)享服務(wù)。同時(shí)北京銀行還構(gòu)建了涵蓋健康、財(cái)富、教育、品質(zhì)生活等多維度的客戶活動(dòng)和增值服務(wù)體系，打造有溫度的財(cái)富管理品牌形象，打響北京銀行私人銀行的市場(chǎng)品牌度。
基于上述布局，2021年北京銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)。截至9月末，零售AUM規(guī)模突破8400億元，較年初增長(zhǎng)900億元。公募、私募產(chǎn)品銷(xiāo)量同比分別增長(zhǎng)111.51%和146%，代銷(xiāo)中收同比分別增長(zhǎng)163.31和25%，基金保有量同比實(shí)現(xiàn)翻一番，與頭部基金公司合作打造多只“爆款”產(chǎn)品，代理保險(xiǎn)收入已超過(guò)2020 年全年水平。中高端客戶增速達(dá)到全量客戶的兩倍以上，私人銀行客戶突破1萬(wàn)戶。
