8月18日，國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰信息顯示，廣發(fā)銀行因存在十四項違法違規(guī)事實被罰款合計2340萬元，其中總行550萬元，分支機構(gòu)1790萬元。以上處罰作出的決定日期為2023年8月3日。

(資料圖)

來源：國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站

行政處罰決定書顯示，廣發(fā)銀行涉及的違法違規(guī)事實共計14項，分別為：

一、小微企業(yè)劃型不準確

二、違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款

三、違規(guī)發(fā)放流動資金貸款

四、違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款

五、違規(guī)向企業(yè)發(fā)放貸款用于土地儲備項目

六、未經(jīng)任職資格核準履行高級管理人員職責(zé)

七、未對集團客戶統(tǒng)一授信

八、信貸資產(chǎn)質(zhì)量反映不真實

九、信貸資金違規(guī)流入證券賬戶

十、貸款資金違規(guī)回流借款人

十一、未嚴格落實受托支付

十二、虛增存貸款規(guī)模

十三、信用卡透支資金流入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)

十四、并購貸款管理不規(guī)范

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，國家金融監(jiān)督管理總局對廣發(fā)銀行罰款合計2340萬元。其中，總行550萬元，分支機構(gòu)1790萬元。

資料顯示，廣發(fā)銀行于1988年成立，2016年起成為中國人壽集團成員單位，是一家國有控股的全國性股份制商業(yè)銀行。主要股東中國人壽（601628.SH）、中信信托、國網(wǎng)英大、江西交投、中航投資等均為大型國企。廣發(fā)銀行總部位于大灣區(qū)中心城市廣州，在全國各地設(shè)立48家直屬分行、936家營業(yè)機構(gòu)。

廣發(fā)銀行在山西分別有太原、長治2家分行、5家支行。廣發(fā)銀行太原分行于2017年10月12日成立。

對此，廣發(fā)銀行回應(yīng)稱，近日，國家金融監(jiān)督管理總局公布行政處罰決定書，該行總行及相關(guān)分支機構(gòu)被處罰，這是原銀保監(jiān)會2019年信貸管理專項檢查的處理結(jié)果。該行高度重視監(jiān)管意見，已根據(jù)監(jiān)管要求開展全面整改，并對相關(guān)責(zé)任人進行了嚴肅問責(zé)。同時，強化舉一反三，組織開展自查自糾，加強對關(guān)鍵崗位人員管理，完善信貸管理機制，有效防控風(fēng)險，全行經(jīng)營管理穩(wěn)定。

廣發(fā)銀行表示：“廣發(fā)銀行將進一步深入貫徹落實黨中央決策部署，嚴格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定，聚焦服務(wù)實體經(jīng)濟、防控金融風(fēng)險、深化金融改革，執(zhí)守本源，不斷提高經(jīng)營管理水平。”

在此之前，因信用卡營銷不規(guī)范的違規(guī)行為，廣發(fā)銀行太原分行被山西銀保監(jiān)局罰款30萬元。此外，有關(guān)責(zé)任人曹巍被給予警告。

廣發(fā)銀行股份有限公司太原分行(以下簡稱“廣發(fā)銀行太原分行”)存在違反金融統(tǒng)計管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定；未嚴格落實信息使用授權(quán)審批程序的違法行為類型，中國人民銀行太原中心支行對其警告；罰款154.4萬元。

秦雷剛時任廣發(fā)銀行太原分行副行長，對廣發(fā)銀行太原分行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)違法違規(guī)行為負有責(zé)任；中國人民銀行太原中心支行對其罰款1萬元。

牛紅民時任廣發(fā)銀行太原分行營業(yè)部總經(jīng)理，對廣發(fā)銀行太原分行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)違法違規(guī)行為負有責(zé)任，中國人民銀行太原中心支行對其罰款1萬元。

以下為全文：

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