“沒想到科創(chuàng)人員在銀行不僅有了專屬服務(wù)通道，還有了專屬的評(píng)價(jià)體系?！?月27日，建行廣東省分行創(chuàng)新推出了國(guó)內(nèi)首個(gè)“科創(chuàng)人才‘能力流’綜合評(píng)價(jià)體系”。在建行東莞長(zhǎng)安新沙東路支行營(yíng)業(yè)大廳，來自廣東東莞某光學(xué)企業(yè)的何先生在辦理個(gè)人金融業(yè)務(wù)時(shí)，驚喜地拿到了“科創(chuàng)人才VIP”的叫號(hào)紙。
“科創(chuàng)人才‘能力流’綜合評(píng)價(jià)體系”是建行廣東省分行在七年來深耕“科技金融”領(lǐng)域的又一次引領(lǐng)性突破，也是建行廣東省分行以新金融理念提升金融服務(wù)廣東制造業(yè)的又一次探索。近年來，建行廣東省分行立足廣東制造業(yè)大省的實(shí)際，在信貸投入、優(yōu)惠政策、平臺(tái)搭建、人才支持等多個(gè)方面加大傾斜支持制造業(yè)發(fā)展，將科技金融作為推進(jìn)轉(zhuǎn)型發(fā)展、提升綜合金融服務(wù)能力的重要抓手，助力廣東培育具有全球競(jìng)爭(zhēng)力的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群。
科技金融創(chuàng)新
助推廣東科創(chuàng)發(fā)展
“科創(chuàng)人才‘能力流’綜合評(píng)價(jià)體系不僅讓我們感受到銀行越來越重視科創(chuàng)企業(yè)，也讓我們?yōu)樵趶V東從事科技創(chuàng)新而感到自豪?！蹦弥翱苿?chuàng)人才VIP”叫號(hào)紙，何先生說。
科創(chuàng)人才“能力流”綜合評(píng)價(jià)體系是建行廣東省分行在全國(guó)同業(yè)的首創(chuàng)，可對(duì)科技創(chuàng)新人才的科技創(chuàng)新能力與潛力實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)的自動(dòng)化識(shí)別，從而進(jìn)一步為科創(chuàng)人才提升金融服務(wù)的可獲得性。隨著這一體系的運(yùn)用，商業(yè)銀行對(duì)科創(chuàng)人才的服務(wù)有了被制度認(rèn)可的評(píng)價(jià)依據(jù)。
如果說對(duì)于科創(chuàng)人員而言，新近推出的科創(chuàng)人才“能力流”綜合評(píng)價(jià)體系尚在熟悉中；那么對(duì)于科創(chuàng)企業(yè)，“技術(shù)流”綜合評(píng)價(jià)體系早已耳熟能詳。
自2015年以來，建行廣東省分行在全國(guó)首創(chuàng)的“技術(shù)流”評(píng)價(jià)體系不斷迭代升級(jí)，逐漸將全省數(shù)萬家高新技術(shù)企業(yè)科技創(chuàng)新數(shù)據(jù)全部囊括到手機(jī)中，率先樹起“科技金融，首選建行”發(fā)展大旗，將科技金融作為推進(jìn)轉(zhuǎn)型發(fā)展、提升綜合金融服務(wù)能力的重要抓手。
廣東芳源環(huán)保股份有限公司（下稱“芳源股份”）是“技術(shù)流”綜合評(píng)價(jià)體系運(yùn)用的受益企業(yè)。芳源股份于2017年開始向松下公司銷售高鎳三元前驅(qū)體，供松下制造高能量密度三元鋰電池，最終用于特斯拉電動(dòng)汽車上。芳源股份相關(guān)負(fù)責(zé)人說，近年來，公司業(yè)務(wù)保持較高的增長(zhǎng)率，對(duì)流動(dòng)資金的需求同步在增大，但由于企業(yè)資產(chǎn)有限，融資難度大，在一定程度上限制了企業(yè)的發(fā)展?！敖ㄐ型ㄟ^科技金融產(chǎn)品，以純信用的方式及時(shí)為我們提供了貸款，滿足了我們快速發(fā)展過程中的融資需求。”
破解融資問題的是正是建行廣東省分行的“技術(shù)流”評(píng)價(jià)體系。該評(píng)價(jià)體系將企業(yè)按照持續(xù)創(chuàng)新能力的強(qiáng)弱分為T1-T10十個(gè)等級(jí)，根據(jù)芳源股份的“技術(shù)流”評(píng)價(jià)結(jié)果，為企業(yè)提供了超6億元的貸款支持，解決了企業(yè)的燃眉之急。在建行的金融支持下，芳源股份的經(jīng)營(yíng)規(guī)模不斷邁上新臺(tái)階，并于2021年成功在上交所科創(chuàng)板上市。
現(xiàn)如今在廣東，已經(jīng)有大批科創(chuàng)企業(yè)因?yàn)椤凹夹g(shù)流”綜合評(píng)價(jià)體系獲得資金的支持。截至2021年12月末，建行廣東省分行已服務(wù)覆蓋高企超3.4萬家，其中T5及以上高“技術(shù)流”高企貸款占高企貸款73%。去年，中國(guó)建設(shè)銀行總行正式印發(fā)“科技企業(yè)創(chuàng)新能力評(píng)價(jià)體系全行應(yīng)用推廣方案”，服務(wù)我國(guó)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略實(shí)施。這意味著此項(xiàng)誕生在廣東并經(jīng)過廣東數(shù)萬家高企實(shí)踐檢驗(yàn)的“科創(chuàng)評(píng)價(jià)”正式在全國(guó)建行推廣使用。
“智造之光”
錨定先進(jìn)制造戰(zhàn)略高地
從“技術(shù)流”綜合評(píng)價(jià)體系的構(gòu)建到科創(chuàng)人才“能力流”綜合評(píng)價(jià)體系的構(gòu)建，是建行廣東省分行支持制造企業(yè)的一個(gè)“縮影”。近年來，建設(shè)銀行廣東省分行針對(duì)制造業(yè)不斷加強(qiáng)資源傾斜，在信貸政策、授信流程、信用評(píng)級(jí)、定價(jià)授權(quán)、資源配置、考核激勵(lì)等多方面給予支持，明確加大制造業(yè)中長(zhǎng)期融資的政策導(dǎo)向。截至2022年2月28日，建行廣東省分行制造業(yè)貸款余額1993億元，比年初新增257億元，制造業(yè)貸款已成為該行第一大貸款行業(yè)。
制造業(yè)貸款的持續(xù)增長(zhǎng)是建行廣東省分行深刻把握國(guó)家制造強(qiáng)國(guó)發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)踐成果，也是該行不斷以新金融理念探索金融服務(wù)廣東制造業(yè)的實(shí)踐成果。近年來，建行廣東省分行不斷深化科技金融內(nèi)涵，積極探索金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展之路。2021年，建行廣東省分行聚焦廣東省20大戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群，面向廣東省先進(jìn)制造業(yè)打造“智造之光”專屬服務(wù)品牌，以“光”的能量照耀更多的先進(jìn)制造業(yè)和科技創(chuàng)新企業(yè)。
“智造之光”在已有的“技術(shù)流”評(píng)價(jià)體系基礎(chǔ)上，全力推動(dòng)先進(jìn)制造業(yè)與數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化的深度融合，不斷延伸科技金融在先進(jìn)制造業(yè)等領(lǐng)域的應(yīng)用場(chǎng)景，打造“七智七+”產(chǎn)品服務(wù)體系，覆蓋了企業(yè)研發(fā)、普惠、并購(gòu)、跨境、創(chuàng)業(yè)等全方位服務(wù)需求。
近期，建行廣東省分行充分發(fā)揮建行集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，在省科技廳的大力支持下，整合行內(nèi)外資源，全力參與廣東省政府與中科院在廣東設(shè)立的中科院科技成果轉(zhuǎn)化（廣東）母基金，并創(chuàng)新推出“科技支持貸”投貸聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品，不斷豐富服務(wù)科技企業(yè)的股權(quán)投資工具，為初創(chuàng)期科技企業(yè)、科技型中小企業(yè)提供更全面的“股+債”投貸聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品，向早、向小延伸科技金融服務(wù)觸角，打通科技成果轉(zhuǎn)化“最初一公里”。
建行廣東省分行保持與廣東省制造業(yè)戰(zhàn)略性部署同頻共振，與省工信廳聯(lián)合成立調(diào)研組，對(duì)廣東省戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群進(jìn)行調(diào)研，以現(xiàn)場(chǎng)走訪或問卷調(diào)查等多種形式，覆蓋調(diào)查3000余人次、涉及企業(yè)2000多家，形成《廣東省戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群調(diào)研報(bào)告》，與省政府“鏈長(zhǎng)制”同部署，推出20大戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群“金融服務(wù)鏈長(zhǎng)制”，迅速建立了20個(gè)產(chǎn)業(yè)集群金融服務(wù)團(tuán)組，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)毓ば啪?、產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)龍頭鏈主企業(yè)等的溝通對(duì)接，向產(chǎn)業(yè)集群企業(yè)提供“定制式”“嵌入式”產(chǎn)品和服務(wù)，實(shí)現(xiàn)建鏈、補(bǔ)鏈、延鏈、強(qiáng)鏈，破解廣東“卡脖子”問題。
同時(shí)，建行廣東省分行全面開啟“智造之光、燃動(dòng)南粵”“個(gè)十百千萬”等系列工作，通過對(duì)接實(shí)驗(yàn)室、產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)和孵化器、重點(diǎn)龍頭企業(yè)等創(chuàng)新主體。2021年建行廣東省分行向20大戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群企業(yè)提供信貸支持超2900億元，服務(wù)企業(yè)超1.9萬家。
創(chuàng)新體系
直擊制造業(yè)融資痛點(diǎn)
在制造業(yè)大省廣東，建行廣東省分行通過不斷升級(jí)金融服務(wù)制造業(yè)轉(zhuǎn)型新路徑、新方法、新產(chǎn)品，為廣東制造業(yè)發(fā)展注入澎湃的金融“活水”。
2022年伊始，汕頭潮南紡織印染環(huán)保綜合處理中心的和輝制衣廠內(nèi)蒸汽繚繞、機(jī)器轟鳴，有序建設(shè)中的新廠房讓企業(yè)主莊先生對(duì)新一年的發(fā)展信心滿滿。而讓莊先生事業(yè)版圖不斷擴(kuò)大的是來自建行汕頭分行的一筆“入園購(gòu)置貸”。
“入園購(gòu)置貸”是建行針對(duì)入駐園區(qū)的中小企業(yè)發(fā)放的用于購(gòu)置園區(qū)通用廠房的貸款。該產(chǎn)品的主要優(yōu)勢(shì)在于可以通過與政府批準(zhǔn)設(shè)立的科技園、產(chǎn)業(yè)孵化園加強(qiáng)合作，批量滿足中小微企業(yè)的融資需求。
“入園購(gòu)置貸”是建行廣東省分行因需施策，根據(jù)制造業(yè)企業(yè)不同發(fā)展階段的融資規(guī)模、融資場(chǎng)景和融資用途等變化，不斷創(chuàng)新相應(yīng)的產(chǎn)品，精準(zhǔn)滿足其融資需求的一個(gè)力證。
對(duì)于建行廣東省分行不斷創(chuàng)新產(chǎn)品滿足廣東制造業(yè)企業(yè)的發(fā)展需求，廣東邦普循環(huán)科技有限公司（下簡(jiǎn)稱“廣東邦普”）深有體會(huì)。廣東邦普主營(yíng)鋰電池材料回收與制造，是生產(chǎn)高端電池材料的國(guó)家火炬計(jì)劃重點(diǎn)高新技術(shù)企業(yè)。2021年6月開始，原材料價(jià)格一路猛漲，每噸單價(jià)增長(zhǎng)幅度超過30%，企業(yè)的付款壓力也隨之而來。臨近春節(jié)，企業(yè)結(jié)算資金需求加大，有大額貨款需要緊急支付，資金壓力驟然增大。
建行佛山市分行工作人員在與廣東邦普對(duì)接過程中，了解到企業(yè)屬于國(guó)家級(jí)專精特新“小巨人”企業(yè)，符合建行“智造精新貸”的辦理?xiàng)l件，便開辟綠色審批通道，在極短的時(shí)間內(nèi)，以優(yōu)惠的價(jià)格成功為客戶發(fā)放1.5億元貸款，減輕了企業(yè)在生產(chǎn)中的周轉(zhuǎn)壓力。
緊盯廣東制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)，直擊制造業(yè)金融服務(wù)痛點(diǎn)，建行廣東省分行不斷創(chuàng)新系源于對(duì)廣東制造業(yè)發(fā)展的深刻洞察。據(jù)介紹，為了提升對(duì)制造業(yè)服務(wù)的質(zhì)效，建行廣東省分行積極整合行內(nèi)外資源，依托鏈長(zhǎng)制工作機(jī)制，開展對(duì)各地市特色產(chǎn)業(yè)集群的調(diào)研和分析，分析產(chǎn)業(yè)發(fā)展及融資現(xiàn)狀，提出相應(yīng)金融對(duì)策。同時(shí)，該行強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，依托建行大學(xué)、產(chǎn)教融合實(shí)訓(xùn)基地等，通過舉辦“科技金融‘智造之光’系列大講堂”活動(dòng)，開展對(duì)信貸人員關(guān)于戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群方面的專題授課，提升人員對(duì)產(chǎn)業(yè)集群的認(rèn)知、判別能力，為業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)一步提供經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)。
撰文：陳穎
關(guān)鍵詞：
