據(jù)人民銀行官網(wǎng)消息，原定2022年3月1日起施行的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）因技術(shù)原因暫緩施行，相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。
人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《辦法》發(fā)布后，一些中小金融機(jī)構(gòu)提出，《辦法》針對(duì)不同金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式提出了具體規(guī)范和要求，金融機(jī)構(gòu)需要修訂完善內(nèi)部管理制度、信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程，并進(jìn)行人員培訓(xùn)。為此，經(jīng)研究，決定暫緩實(shí)施《辦法》。
此前1月26日，人民銀行網(wǎng)站披露了《辦法》，決定自3月1日起施行。《辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶?！掇k法》明確，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
人民銀行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題回答記者提問時(shí)表示，制定《辦法》，一是有利于順應(yīng)金融行業(yè)發(fā)展，提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力；二是有利于踐行“風(fēng)險(xiǎn)為本”反洗錢理念，提升金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作水平；三是有利于接軌反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)。
關(guān)鍵詞： 管理辦法 交易記錄 盡職調(diào)查
